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网络理财险遭骗,歙县农商行智救40万血汗钱

2019年03月29日 14:58:14 来源:黄山新闻网 作者:江云霞

3月25日上午11时,一位衣着时髦的中年妇女前往歙县农商银行新区支行进行柜面汇款。柜员为其办理业务时发现该款项汇往广州一家贸易有限公司,金额40万元,用途为往来款。

出于职业敏感,柜员仔细询问客户真实的汇款用途,客户开始不愿意说,在柜员的细心劝说下,客户终于告知柜员这40万元其实是理财款。得知真相,柜员立即提高警惕,悉心提醒客户网络理财的各种风险,但客户强调自己已经多次在这家公司购买了理财,且一直收益很高,也没有发生任何资金损失,还表示自己对于银行的提醒都知道,请柜员放心汇款。想到这段时间新闻报道各种p2p平台的崩盘以及理财投资陷阱案例,柜员立即向运管员汇报了此事。

运管员通过“企查查”平台查询到客户所说公司的经营范围其实为商品批发贸易等,并无理财资格,于是将手机查询的结果给客户看,提醒客户不要盲目相信高息投资等造势宣传,不要轻易相信有熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑、盲目投资,并表示经营理财必须要取得金融监管部门的批准文书,并在营业执照中载明。不仅如此,高收益也意味着高风险,一般情况下,承诺利息超过6%就要加以防范,超过8%就非常危险,如果承诺利息超过10%那就要做好损失全部本金的心理准备。

在支行工作人员的真诚劝说下,客户幡然醒悟,连声道谢的同时表示这种冒险的投资不能再干了,并主动要求支行人员把查询的结果发给她,因为她身边还有几个朋友也在向这个公司汇款购买理财,她要回去劝说朋友赶紧停止这种冒险的投资行为。

在这类网络投资诈骗中,不法分子往往打着正规投资的旗号,以“高收益”“低风险”引诱受害者购买他们的“产品”,从而实施诈骗。针对目前各类诈骗犯罪分子不断翻新诈骗手法的现象,歙县农商银行在此提醒广大客户:

 1、不要轻易相信陌生人(机构)所谓的高息投资,不要往陌生人(机构)的网上银行账户汇款,不要轻信网上流传的各类信息和地址,一旦涉及,由此造成的经济损失不堪设想。

 2、购买理财产品时一定要加强自我保护意识,进行理性投资。目前银行理财产品收益都有标准,凡是超过这个收益率的投资都要慎重考虑,特别是一些宣称保本收益、短期分红高的大多是骗局。

3、在互联网上遇到有关网络理财等可疑信息的,要做到不看、不信、不转账、不汇款,如有疑问应求助银行等正规机构或公安机关,以免上当受骗,给自己造成不可挽回的经济损失。

编辑:文潮

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